Cách thuyết phục các nhà đầu tư “rót vốn”: thấu hiểu khẩu vị đầu tư và chuẩn bị kế hoạch kinh doanh rõ ràng

Nếu bạn quyết định tìm kiếm nguồn tài trợ từ các nhà đầu tư, bước tiếp theo của bạn là tìm cách thu hút họ. Điều gì khiến một nhà đầu tư quyết định đầu tư vào một doanh nghiệp bạn thay vì doanh nghiệp khác? Sau đây là những cách thuyết phục các nhà đầu tư “rót vốn” vào dự án doanh nghiệp của bạn.

Cách thuyết phục các nhà đầu tư “rót vốn” vào dự án của bạn

1. Hiểu rõ nhà đầu tư của bạn

Để thực sự thuyết phục, bạn cần biết lý do tại sao nhà đầu tư nên quan tâm, với dự án của doanh nghiệp mình thì tại sao cần nhà đầu tư ấy? Bên cạnh đó, bạn cũng có thể khám phá xem nhà đầu tư của bạn đang tìm kiếm điều gì khác . Ví dụ, Khẩu vị rủi ro của họ là gì? Mối quan tâm về ESG quan trọng như thế nào đối với họ? Khoản đầu tư này có mang lại một số loại trạng thái nào đó khi liên kết với các nhà đầu tư khác không?

Thấu hiểu khẩu vị nhà đầu tư tiềm năng

Mặc dù mỗi nhà đầu tư đều có những yêu cầu riêng và tìm kiếm thứ gì đó phù hợp với sở thích và mục tiêu cá nhân của mình, nhưng có một số điều bạn nên cân nhắc nếu muốn có cơ hội nhận được tài trợ. Theo chuyên gia quan hệ nhà đầu tư Karl Mahler, các nhà đầu tư và nhà đầu tư mạo hiểm đang tìm cách đầu tư vào các doanh nghiệp và ngành mà họ có thể hiểu được . Vì lý do này, tốt nhất là bạn nên nhắm mục tiêu vào bài giới thiệu (pitch desk) của mình và xây dựng mối quan hệ với những người quan tâm đến ngành của bạn.

Nếu ý tưởng của bạn chỉ đáng giá một triệu đô la đối với họ, họ sẽ không cảm thấy tệ khi từ chối. Tuy nhiên, nếu bạn có tiềm năng kiếm được hàng chục hoặc hàng trăm triệu (thậm chí hàng tỷ), thì việc từ chối ý tưởng của bạn sẽ là điều ngu ngốc.

Tuy nhiên, một thị trường lớn là chưa đủ. Bạn cũng phải có lợi thế cạnh tranh trong thị trường đó. Điều gì sẽ khiến những người khác khó có thể vượt lên trên bạn? Bạn có điều gì mà không ai có thể cạnh tranh được ? Ít nhất, bạn sẽ cần phải thể hiện trong kế hoạch kinh doanh của mình rằng bạn hiểu vị trí của mình so với các đối thủ cạnh tranh .

Hãy lấy câu chuyện về Reddit, được Alexis Ohanian và Steve Huffman ra mắt vào năm 2004. Cặp đôi này đã bị từ chối khi họ trình bày ý tưởng đầu tiên của mình — một ứng dụng giao đồ ăn mang về tại nhà hàng có tên MyMobile Menu — cho các nhà đầu tư của Y Combinator. Nhưng một ngày sau khi trình bày, Alexis nhận được cuộc gọi từ một trong những nhà đầu tư.

Ông ấy nói, “Chúng tôi đã phạm sai lầm. Chúng tôi không thích ý tưởng của anh, nhưng chúng tôi thích các anh.” Ông ấy nói với Alexis rằng họ cần xây dựng trang nhất của internet. Ba tuần sau, Reddit ra đời, và một năm sau, nó được bán với giá hàng triệu đô la cho Condé Nast. Như vậy, không chỉ có dự án tốt; toàn bộ đội ngũ quản lý đều là một phần quan trọng gây ấn tượng đến nhà đầu tư.

Một cách tuyệt vời khác để thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư là cho thấy bạn có một số động lực. Hồ sơ thành công ban đầu chứng minh khả năng hiện thực hóa ý tưởng của bạn. Thêm vào đó, nó cung cấp cho các nhà đầu tư cái nhìn thoáng qua về tiềm năng của bạn trên thị trường và nơi bạn có thể hướng tới.

Xu hướng đầu tư của các nhà đầu tư hiện nay

Theo một khảo sát được thực hiện đến năm 2024. Sau cuộc bầu cử Hoa Kỳ và S&P 500 lập nhiều mức cao nhất mọi thời đại, chúng tôi thấy xu hướng của các nhà đầu tư khá lạc quan. So với ba tháng trước, 74% nhà đầu tư lạc quan hơn về nền kinh tế và 75% lạc quan hơn về thị trường chứng khoán—cả hai đều là mức cao nhất trong chuỗi.

Những quan điểm này cho thấy các nhà đầu tư vẫn lạc quan mặc dù lạm phát và các rủi ro khác đang giảm dần. Rủi ro địa chính trị hiện là mối quan tâm quan trọng nhất (được 49% nhà đầu tư nhấn mạnh), tiếp theo là chính sách lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang (45%) và tác động của chính sách này đến giá tiêu dùng (31%). Tuy nhiên, 62% nhà đầu tư xem chính sách lãi suất và 59% coi cuộc bầu cử ở Hoa Kỳ là hai yếu tố có khả năng ảnh hưởng nhất đến lợi nhuận cổ phiếu năm 2025.

Các nhà đầu tư tiếp tục đòi hỏi những điều tốt nhất của cả hai thế giới. Phần lớn (88%) muốn các công ty ưu tiên đầu tư dài hạn và 83% ủng hộ đổi mới hoặc đầu tư vào thị trường, ngay cả khi chúng ảnh hưởng đến biên lợi nhuận ngắn hạn. Đồng thời, 87% các nhà đầu tư mong đợi các công ty hoàn thành đầy đủ hướng dẫn EPS ngắn hạn và dự báo đồng thuận.

Trong môi trường hiện tại, các nhà đầu tư khuyến khích quản lý danh mục đầu tư chủ động —78% muốn các công ty cân nhắc việc thoái vốn, trong khi 62% muốn các công ty tích cực theo đuổi các vụ mua lại và 82% (vừa bằng con số cao) ủng hộ việc thực hiện các vụ mua lại.

Bất chấp triển vọng tăng giá sau bầu cử và việc Cục Dự trữ Liên bang cắt giảm lãi suất gần đây, các nhà đầu tư nhấn mạnh vào bảng cân đối kế toán lành mạnh, với 60% lưu ý rằng họ đã giảm đầu tư vào các công ty có đòn bẩy cao. Và 77% nhà đầu tư, một con số cao trong chuỗi, kỳ vọng các công ty sẽ trả cổ tức ít nhất là theo mức lịch sử. Như vậy, trước tình hình lạm phát và báo động lãi suất, nhà đầu tư vẫn có nhiều mặt tích cực, và từ đây bạn có thể định hướng được kế hoạch thuyết phục họ thành công.

Tạo mối quan hệ với nhà đầu tư tiềm năng

(Làm nhà đầu tư thoải mái suốt trong buổi thuyết trình của bạn: (nói chuyện với họ bằng ngôn ngữ của họ), Hiểu rằng Logic thôi sẽ không thuyết phục được các nhà đầu tư)

Mục tiêu của quan hệ nhà đầu tư là phải điều chỉnh giá trị đầu tư theo giá trị nội tại của công ty. Rõ ràng là không có lợi nếu vốn cần đầu tư thấp hơn giá trị đó, nhưng cũng không có lợi nếu giá cổ phiếu cao hơn, vì đến một lúc nào đó, giá cổ phiếu sẽ giảm xuống mức giá trị mà công ty nên có và điều đó có thể xảy ra nhanh chóng.

Điều quan trọng nữa là phải cân nhắc xem nên nói chuyện với nhà đầu tư nào, vì bạn sẽ không thể làm hài lòng tất cả họ. Bạn sẽ có những nhà đầu tư dài hạn và những người chơi theo đà, và việc tập trung vào các nhà đầu tư nội tại đầu tư vào chiến lược dài hạn là quan trọng nhất. Đây là những chủ sở hữu của công ty, và họ không chỉ xứng đáng được đánh giá trung thực về hiệu suất tài chính và hoạt động mà còn được thông báo về bất kỳ tin tức xấu nào.

Một số công ty biến ngày nhà đầu tư thành một chương trình thay vì coi đó là một buổi giáo dục về cách thức và lý do tại sao công ty kiếm được tiền. Truyền thông với nhà đầu tư  nêu bật sự hiểu biết sâu sắc về động lực cạnh tranh, thị trường sản phẩm và các diễn biến dài hạn như cách ESG ảnh hưởng đến hành vi của khách hàng của bạn. 

Trước khi bạn đưa ra những lời lẽ thuyết phục họ thì bạn phải hiểu được tầm quan trọng việc lắng nghe nhà đầu tư tiềm năng của bạn. Nhưng bạn nên lắng nghe điều gì? Một khía cạnh của việc lắng nghe là lắng nghe những gì nhà đầu tư của bạn nói. Ví dụ, họ nói về điều gì? Đó có phải là tiềm năng tăng trưởng, lợi nhuận hay thị phần hoặc chiến lược thoát hiểm? Nếu bạn biết điều gì quan trọng với họ, bạn có thể nói về điều đó. Đó là cách bạn thuyết phục các nhà đầu tư.

Nhà đầu tư của bạn sử dụng phép ẩn dụ nào khi họ nói?  Họ có nói về việc thúc đẩy doanh nghiệp không? Họ có nói về việc nuôi dưỡng và phát triển công ty không? Hay họ nói về việc đấu tranh với đối thủ cạnh tranh và đấu tranh với các điều kiện thị trường?

Nếu bạn có thể hiểu được ẩn dụ của nhà đầu tư, bạn sẽ hiểu rõ hơn cách họ nhìn nhận thế giới và sau đó bạn có thể phản hồi bằng ngôn ngữ của họ. Theo cách này, bạn sẽ trở nên thuyết phục hơn một cách tinh tế.

2. Xử lý dữ liệu quá khứ để lập dự báo tài chính đi gọi vốn

Đây là những dữ liệu quan trọng mà nhà đầu tư luôn muốn nhìn thấy nhất. Nếu bạn có thể chứng minh rằng doanh nghiệp của bạn sẽ mang lại lợi nhuận cho họ, thì bạn đã đi được 90% chặng đường. 

Nếu công ty của bạn đã hoạt động được một thời gian, thì bạn cần phải chứng minh hiệu suất tài chính tuyệt vời cho đến nay. (Nếu công ty của bạn chuẩn bị khởi nghiệp, thì bạn sẽ cần dựa ít hơn vào các con số chính xác và nhiều hơn vào các dự báo trong kế hoạch kinh doanh của mình.) Sau đây là một số số liệu cụ thể mà các nhà đầu tư sẽ muốn thấy:

• Biên lợi nhuận gộp : hay còn được gọi là “tỷ suất lợi nhuận gộp”, được tính bằng cách lấy tổng doanh thu bán hàng của doanh nghiệp trừ đi giá vốn hàng bán. Con số này cho các nhà đầu tư biết được số lợi nhuận mà doanh nghiệp tạo ra trước chi phí bán hàng và hành chính. Hơn hết, chỉ số này còn cung cấp một chỉ báo tốt về sức khỏe tài chính của một công ty.
• Tăng trưởng doanh thu : Đây được coi là “con số hàng đầu” và cho thấy xu hướng trong thu nhập kinh doanh, trả lời cho câu hỏi “doanh nghiệp của bạn đang hoạt động như thế nào ngày hôm nay so với cùng kỳ tháng trước hoặc năm ngoái?”. Tăng trưởng doanh thu thường được tính theo phần trăm và có thể được tính cho bất kỳ giai đoạn nào trong lịch sử của doanh nghiệp. 

Công thức là:Tăng trưởng doanh thu = (Doanh thu kỳ hiện tại – Doanh thu kỳ trước) / Doanh thu kỳ trước

• Doanh thu định kỳ hàng tháng (MRR) : Doanh thu định kỳ hàng tháng của một công ty là số tiền mà doanh nghiệp kiếm được mỗi tháng. Bằng cách xem xét con số này trong nhiều tháng, các nhà đầu tư có thể xác định doanh thu của doanh nghiệp có ổn định hay không. 
• Thu nhập ròng : còn được gọi là “lợi nhuận ròng” hoặc “tỷ lệ đốt tiền”, là dòng cuối cùng trong báo cáo thu nhập của công ty. Về cơ bản, đây là số tiền còn lại trong doanh nghiệp sau khi trừ tất cả các chi phí, bao gồm tiền lương, lãi suất và thuế, khỏi tổng doanh thu hàng năm của bạn. Mặc dù về mặt lý thuyết, một doanh nghiệp phát triển “lành mạnh” phải có thu nhập ròng dương, nhưng điều này không phải lúc nào cũng đúng đối với các doanh nghiệp giai đoạn đầu vẫn đang phát triển.
• Tỷ lệ churn : hay “tỷ lệ hao hụt khách hàng”, trong đó churn là tỷ lệ khách hàng rời khỏi sổ sách của công ty trong một khoảng thời gian. Thuật ngữ này đặc biệt liên quan đến các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ cho khách hàng. Tỷ lệ churn càng cao, doanh nghiệp càng mất nhiều khách hàng, điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến chất lượng sản phẩm, hoạt động tiếp thị và chiến lược giữ chân khách hàng của bạn. 
• Thu hút khách hàng : Đó là con số thu hút khách hàng của bạn được tính thông qua việc tính số tiền bạn bỏ ra để thu hút khách hàng. Giữ chân khách hàng hiện tại được coi là rẻ hơn so với việc thu hút khách hàng mới. Mặc dù có nhiều chi phí cần thiết để xây dựng một doanh nghiệp, nhưng các nhà đầu tư vẫn sẽ xem xét những con số này để xác định xem mức tăng trưởng doanh thu của bạn có thể trang trải được chi phí đang diễn ra hay không.
• Doanh thu trên mỗi nhân viên : Chỉ số này hữu ích để đo lường hiệu quả của một doanh nghiệp khi sử dụng nhân viên của mình. Chỉ số doanh thu trên mỗi nhân viên cao cho các nhà đầu tư thấy rằng nhân viên của bạn đang làm việc hiệu quả hay có so sánh doanh thu trên mỗi nhân viên theo từng năm dễ dàng . Tuy nhiên, ngược lại có thể là dấu hiệu của việc quản lý kém, thừa nhân viên và các tình trạng kém hiệu quả khác.
• Thanh khoản : Đây là lượng tiền mặt có sẵn mà một công ty có trong tay, tức là sức mua tức thời của doanh nghiệp. Chỉ số này cho phép các nhà đầu tư xem liệu công ty có thể trang trải các chi phí của mình trong năm tới hay không. Thanh khoản tốt có thể chứng minh rằng doanh nghiệp của bạn có dự trữ cho những trường hợp không lường trước được và không bị quá mức. Khi kết hợp với các số liệu khác, thanh khoản có thể là một con số có giá trị để đánh giá sức khỏe tài chính của doanh nghiệp.

Lập các dự báo tài chính khi đi gọi vốn

Việc sử dụng dự báo là công tác tổng hợp các con số sẽ giúp bạn có nhìn nhận lại về mọi khoản thu nhập và chi phí mà công ty bạn đang có và sẽ có. Nó đặt ra các mục tiêu và mục đích cho doanh nghiệp hướng đến để đạt được, đồng thời, cung cấp cho bạn thứ gì đó để đo lường tiến trình của mình.

So sánh hiệu suất thực tế của công ty với dự báo được lập sẽ cho bạn biết liệu bạn có đang đi chệch hướng hay không và giúp doanh nghiệp bạn tìm ra điều gì đang hiệu quả và điều gì không.

Nếu doanh nghiệp bạn nộp đơn xin vay vốn, doanh nghiệp bạn cần đáp ứng yêu cầu cung cấp dự báo tài chính cho doanh nghiệp của mình. Các con số hiện tại của doanh nghiệp sẽ đóng vai trò quan trọng trong quá trình ra quyết định. Nhà đầu tư muốn xem doanh nghiệp bạn dự kiến sử dụng tài chính của doanh nghiệp vào đâu và kế hoạch của bạn để đạt được điều đó như thế nào?

Các bước để lập dự báo tài chính của bạn?

Nếu doanh nghiệp không có nhiều thông tin lịch sử để tham khảo, thì các thông tin cần thiết bạn phải ước lượng rất nhiều. Cùng với đó, nếu bạn phán đoán tốt nhất có thể và đảm bảo được dự báo của bạn thực tế hoặc sát thực tế. Theo thời gian, việc này sẽ dẫn trở nên dễ dàng hơn (và chính xác hơn).

Bước 1 – Thu thập tất cả thông tin bạn cần

Để lập dự đoán tốt và hữu ích,  doanh nghiệp của bạn cần tận dụng những thông tin ở hiện tại. Đầu tiên, bạn cần xác định chi tiết về thu nhập và chi phí hiện tại của doanh nghiệp. Nếu doanh nghiệp không có bất kỳ số liệu chắc chắn nào hay các công ty khởi nghiệp, hãy sử dụng các con số bạn đưa ra cho ngân sách năm đầu tiên của mình.

Thông tin từ những năm trước sẽ cực kỳ hữu ích trong việc tìm ra xu hướng phát triển trong tương lai, vì vậy hãy lưu ý nhé.

Bước 2 – Phân tích thu nhập của bạn

Khi vạch ra xu hướng mà doanh nghiệp của bạn đang theo đuổi, thì doanh nghiệp phải phân tích cụ thể thu nhập, chỉ số, đánh giá thu nhập đã tăng hay giảm? Nếu doanh nghiệp có thu nhập từ các nguồn khác nhau (địa điểm bán lẻ, trang web, danh mục, v.v.), hãy chia nhỏ theo danh mục. Các chỉ tiêu đã tăng hay giảm bao nhiêu phần trăm mỗi năm? Nếu bạn áp dụng áp dụng các danh mục chỉ tiêu vào các con số hiện tại, doanh nghiệp có thể xác định thu nhập đạt được bao nhiêu sau một năm nữa.

Nếu công ty bạn có dự định thực hiện nhiều chiến lược thay đổi, chẳng hạn như thêm sản phẩm hoặc dịch vụ mới, mở địa điểm mới hoặc tăng cường quảng cáo, doanh nghiệp nên phân tích thêm đến các yếu tố đó và ước tính tác động mà nó có thể gây ra.

Bạn có thể thấy hữu ích khi lập dự báo hàng tháng, đặc biệt là nếu doanh nghiệp của bạn hoạt động theo mùa nhất định. Ví dụ, một doanh nghiệp thường ước tính tài chính từ tháng 6 năm trước để dự báo cho tháng 6 năm sau, điều này cung cấp cho doanh nghiệp các dự đoán hữu ích hơn. Từ đó, doanh nghiệp bạn có thể thực hiện điều này cho từng tháng cho đến khi bạn có dự báo cho toàn bộ năm tiếp theo.

Bước 3 – Phân tích chi phí của bạn

Tiếp theo, bạn cần phân tích lại chi phí của doanh nghiệp và so sánh từng loại một. Bao gồm tất cả các chi phí trực tiếp cho doanh nghiệp của bạn, chẳng hạn như thiết bị, tiền lương và chi phí hàng hóa, cùng với các chi phí hoạt động chung như phí chuyên môn, bảo hiểm, quảng cáo, v.v.

Một số đó là ước tính không xác định, nhưng một số khác, chẳng hạn như tiền thuê nhà và tiền lương, có thể đã được xác định. Trong đó, các chi phí có thể không tăng, thậm chí là giảm (ví dụ, giá xăng trong năm qua) và một số có thể tăng. Doanh nghiệp cần dự đoán chi tiết hơn với từng danh mục.

Đừng quên rằng,  những khoản chi phí có thể là những khoản chưa được lập ngân sách hoặc đã phát sinh. Giả sử, nếu trang web của bạn sẽ cần thiết kế lại trong năm nay hoặc mái nhà của tòa nhà phải được thay thế, hãy đưa thêm yếu tố đó vào dự báo chi phí của bạn. Ngược lại, bạn cần loại bỏ khỏi dự báo khoản chi phí nào đã có trong quá khứ mà còn không phải giải quyết trong năm nay.

Bước 4 – Kết hợp tất cả lại với nhau

Bây giờ bạn đã có các con số cần thiết và bạn phải phân tích để hiểu chúng. SCORE,hay còn được gọi là Service Corps of Retired Executives, là một mẫu bảng tính miễn phí mà bạn có thể sử dụng. Tùy thuộc vào mức độ mà bạn muốn sử dụng, bảng tính sẽ giúp bạn dự đoán mọi thứ từ chi phí khởi nghiệp và chi phí tiền lương, đến doanh số, dòng tiền, thu nhập, v.v. Bạn có thể dự báo tới ba năm với mẫu của SCORE. Ngoài ra, phần mềm Intuit có một công cụ lập kế hoạch tài chính trực tuyến dành cho các công ty khởi nghiệp cũng có thể được sử dụng và cho các doanh nghiệp hiện có.

Xem thêm: Báo cáo tài chính trong kinh doanh 

3. Một kế hoạch kinh doanh vững chắc

Một kế hoạch kinh doanh vững chắc chứng minh với các nhà đầu tư rằng bạn nghiêm túc với doanh nghiệp và đã cân nhắc đến các kế hoạch tăng thu nhập của mình. Nếu dữ liệu hiệu suất trong quá khứ cho thấy bạn đã thành công trong quá khứ, thì một kế hoạch kinh doanh và tài chính sẽ cho thấy doanh nghiệp bạn sẽ làm gì với nguồn vốn được “rót” trong tương lai.

Trong số những nội dung khác, kế hoạch kinh doanh của bạn nên bao gồm:

• Thị trường mục tiêu của bạn, với dữ liệu cho thấy lý do tại sao thị trường đó là mục tiêu của bạn
• Dự báo tài chính dựa trên dữ liệu quá khứ, số liệu cứng
• Kênh bán hàng, với dữ liệu cho thấy lý do tại sao các kênh đó sẽ có hiệu quả
• Kế hoạch và mục tiêu tiếp thị, với dữ liệu cho thấy lý do tại sao những kế hoạch đó sẽ có hiệu quả
• Phân tích sự cạnh tranh cho sản phẩm hoặc dịch vụ của bạn
• Thời gian dự kiến ​​khi bạn bắt đầu kiếm tiền
• Những trở ngại tiềm ẩn và kế hoạch giải quyết của bạn

Xem thêm: 

• Kế hoạch kinh doanh (Business Plan)
• Lập kế hoạch kinh doanh: hướng dẫn chi tiết cách xây dựng bản KHKD tuyệt vời

4. Một câu chuyện mạnh mẽ

Kể một câu chuyện tuyệt vời thực sự là một phần của chiến lược—một kế hoạch được thực hiện chuyên nghiệp để kết nối các điểm từ các kế hoạch và chiến thuật chiến lược với cách chúng sẽ tạo ra giá trị cho cổ đông khi bạn thực hiện theo thời gian. Mỗi lần giao tiếp với các nhà đầu tư là cơ hội để các CEO và nhóm của họ đơn giản hóa các mô hình tổ chức và hoạt động, tiết lộ các chiến lược danh mục sản phẩm dài hạn, truyền cảm hứng bằng sự đổi mới và AI , thảo luận về các kế hoạch ESG và làm cho phép tính tài chính có ý nghĩa và dễ nhớ.

Các công ty không chỉ phải kể câu chuyện tạo ra giá trị mà còn phải làm theo cách mà các nhà đầu tư có thể nhớ lại và kể lại. Sử dụng các yếu tố như video, đồ họa, thiết kế và ngôn ngữ mạnh mẽ, bạn có thể dịch các động lực và số liệu chính thành những khoảnh khắc đơn giản, dễ hiểu và sẽ khiến các nhà đầu tư nói đến.

Mỗi câu chuyện đến với nhà đầu tư đều có những thách thức. Những câu chuyện yếu kém nhất sẽ che đậy những vết nứt đó và nói rằng mọi thứ đều ổn. Nếu bạn muốn thuyết phục khi giới thiệu dự án của mình, thì bạn cần phải nói rõ rằng bạn hiểu điểm yếu trong câu chuyện kinh doanh của mình. Và khi ấy điều mà họ muốn xem cách bạn lập kế hoạch giảm thiểu rủi ro và giúp công ty mạnh mẽ và kiên cường hơn. Đừng nhận công lao cho chu kỳ khi mọi thứ tốt đẹp và đổ lỗi cho chu kỳ khi mọi thứ không như vậy

Và nếu bạn không thể nhìn thấy bất kỳ điểm yếu nào? Vậy thì hãy tạo ra một số con cừu hiến tế . Xác định một điều gì đó trong kế hoạch kinh doanh vững chắc của bạn mà khó khăn hơn một chút trong doanh nghiệp của bạn; nơi mà trường hợp đầu tư của bạn có thể bị ảnh hưởng nếu bạn không làm đúng. Ví dụ, đội ngũ quản lý mạnh mẽ của bạn có chưa hoàn thiện không; có vấn đề thực sự nào về doanh số không; bạn có tất cả các kỹ năng cần thiết không?

Bằng cách cho thấy bạn có thể nhìn thấy những vấn đề trong doanh nghiệp thành công của mình và chứng minh cách bạn sẽ giải quyết những vấn đề đó, bạn chứng minh rõ ràng hơn rằng bạn giỏi điều hành doanh nghiệp và dự báo vấn đề. Đó là cách bạn trở nên thuyết phục hơn khi chào hàng để đầu tư.

5. Bối cảnh và kinh nghiệm

Các nhà đầu tư biết rằng nhóm sáng lập của một công ty khởi nghiệp đóng vai trò quan trọng đối với sự thành công hay thất bại của doanh nghiệp. Họ không muốn mất tiền vì những người sáng lập hoặc nhóm quản lý thiếu kinh nghiệm trên thị trường hoặc không phù hợp để hợp tác. Đây là lý do tại sao — ngoài ý tưởng độc đáo và dự báo tài chính của bạn — các nhà đầu tư muốn biết về doanh nghiệp của bạn trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Xem thêm: Đúc rút 7 kinh nghiệm gọi vốn đầu tư thành công cho doanh nghiệp

6. Một lý do chính đáng cho việc đầu tư

Các nhà đầu tư của bạn sẽ không chỉ đưa cho bạn số tiền bạn muốn rồi bỏ đi, mà họ tham gia vì lợi nhuận. Vì vậy, họ sẽ muốn biết chính xác lý do tại sao bạn cần vốn đầu tư và chính xác bạn định làm gì với số tiền đó. Họ cũng muốn biết khi nào họ có thể đạt được lợi nhuận đầu tư; điều đó phải được nêu rõ ràng  trong kế hoạch kinh doanh và kế hoạch sử dụng vốn của bạn.

Các nhà đầu tư cũng sẽ có cho mình một chiến lược thoát hiểm, và bạn cần phải suy nghĩ về điều đó trước. Khi họ muốn bán, họ có thể bán cho một bên khác không? Nếu họ không biết rằng họ có thể lấy lại tiền của mình nếu mọi thứ bắt đầu đi xuống hay không 

7. Một cơ cấu đầu tư rõ ràng

Để tránh việc các rủi ro đầu tư, doanh nghiệp cần phải có một cấu trúc kinh doanh cho phép các bên khác mua vào. Nếu các nhà đầu tư là đối tác hoặc cổ đông, họ có quyền bỏ phiếu về các quyết định kinh doanh không?

Một phần của điều này liên quan đến việc có một định giá rõ ràng cho doanh nghiệp của bạn — một cách để sao lưu yêu cầu của bạn về một số tiền nhất định để đổi lấy một lượng quyền sở hữu nhất định. Điều này đưa chúng ta trở lại ví dụ trước đó: Nếu bạn muốn 100.000 USD cho 10% cổ phần, bạn cần phải có khả năng chứng minh rằng doanh nghiệp của bạn thực sự có giá trị 1 triệu USD.

Điều này liên quan đến việc lập một thỏa thuận cổ đông (và có thể là cả điều lệ công ty ) nêu rõ quyền của tất cả chủ sở hữu. Thỏa thuận cổ đông của bạn phải bao gồm:

• quyền và nghĩa vụ của chủ sở hữu
• điều gì xảy ra nếu chủ sở hữu muốn bán
• điều gì sẽ xảy ra nếu có sự thay đổi trong lãnh đạo
• điều gì sẽ xảy ra nếu doanh nghiệp đóng cửa, trong số những vấn đề khác

Lưu ý rằng lĩnh vực cụ thể này có thể liên quan đến một số cuộc đàm phán . Các nhà đầu tư của bạn có thể muốn có một cổ phần lớn hơn với mức giá thấp hơn và họ có thể yêu cầu điều chỉnh hoặc bổ sung vào thỏa thuận của cổ đông. Đây là một trong những thời điểm mà bạn thực sự nên tham khảo ý kiến ​​luật sư của mình — bạn không muốn phát triển thành một doanh nghiệp thành công nhưng lại đánh mất quyền kiểm soát vào tay các nhà đầu tư của mình.

Xem thêm:

• Các hình thức huy động vốn của doanh nghiệp
• Bí quyết giúp doanh nghiệp kêu gọi vốn đầu tư nước ngoài thành công

Khi nhận được vốn, doanh nghiệp cần làm gì để tiếp tục duy trì niềm tin của nhà đầu tư? 

Nếu việc thu hút nhà đầu tư để “rót vốn” khó khăn thì việc sử dụng được vốn được đầu tư như thế nào mới thực sự là vấn đề nan giải. Với vốn được đầu tư trong tay, bạn có thể cảm thấy muốn vội vã thực hiện những giao dịch hoặc cải thiện những điều doanh nghiệp cần trước mắt, nhưng tốt nhất là hãy xử lý tiền một cách cẩn thận .

Vậy làm gì với những khoản vay đã được nhận và doanh nghiệp có thể làm để tận dụng tối đa khoản vay đó?

1. Sử dụng tiền vào mục đích doanh nghiệp đã lên kế hoạch 

Hầu hết chủ doanh nghiệp nộp đơn xin vay và luôn có sẵn kế hoạch sử dụng vốn rõ ràng ví dụ, mua thêm hàng tồn kho, mua bất động sản hoặc đầu tư vào tiếp thị. Các nhà đầu tư muốn nhìn khoản mình đã đầu tư phát triển, được doanh nghiệp sử dụng với mục đích hữu ích và có thể dự đoán được sự tăng trưởng nơi mình đầu tư

Điều quan trọng là sử dụng khoản đầu từ ấy  vào mục đích ban đầu đã được lên kế hoạch.. Kế hoạch sử dụng vốn giúp doanh nghiệp bạn sử dụng hiệu quả số vốn đầu tư, vừa kiểm soát được dòng tiền ra vào. Khi doanh nghiệp quay lại và sử dụng số tiền theo đúng mục đích, nhà đầu tư thường có thể cung cấp cho doanh nghiệp các khoản vay khác vì họ có thể chứng minh rằng doanh nghiệp đang phát triển và tình hình tài chính của họ tốt hơn trước.

Xem thêm: Kế hoạch vay vốn và trả nợ: gọi vốn thành công và giảm thiểu áp lực trả nợ

2. Đừng quá mạo hiểm

Giả sử bạn muốn mua một chiếc xe tải mới cho doanh nghiệp của mình bằng khoản vay. Bạn đã tính toán các dự báo, nộp đơn xin vay và được chấp thuận với số tiền lớn hơn dự kiến. Bạn có thể nghĩ rằng, “Với số tiền này, tôi có thể mua một chiếc xe tải tốt hơn tôi nghĩ!” Hãy nghĩ kĩ lại “điều quan trọng là không nên quá mạo hiểm”.

Khoản vay được cấp cho bạn dựa trên dự đoán ban đầu của bạn và bạn nên cẩn thận không đầu tư nhiều hơn mức bạn thực sự có thể chi trả. Ngoài ra, việc chi tiêu tiền dựa trên dự đoán ban đầu của bạn sẽ cho phép bạn xem lại và xem chúng có hiệu quả không. Một hiệu suất tích cực có thể giúp doanh nghiệp nhận được các khoản vay trong tương lai.

3. Theo dõi các giao dịch mua được thực hiện bằng tiền vay của bạn

Theo dõi tất cả các giao dịch mua được thực hiện bằng khoản vay của bạn sẽ cho phép bạn thực hiện phân tích so sánh các tháng trước và sau khi bạn chi tiền. Ví dụ, nếu bạn đầu tư vào một trang web mới cho doanh nghiệp trực tuyến của mình, bạn sẽ có thể theo dõi doanh số trước và sau khi mua trang web.

Mặc dù bạn có thể muốn để kế toán viên của mình làm sổ sách, TACA khuyến khích khách hàng sử dụng Quickbooks hoặc một số loại phần mềm kế toán khác . Một phần mềm theo dõi tài chính cho phép bạn lưu giữ hồ sơ rõ ràng về các giao dịch mua và bán hàng hàng tháng hoặc hàng tuần. Điều đó giúp bạn dễ dàng thực hiện phân tích so sánh với các giai đoạn trước khi cấp vốn vay.

4. Tổ chức tài chính của bạn để phù hợp với các khoản thanh toán hàng tháng của bạn

Với số tiền mặt trong túi, bạn có thể có cảm giác an toàn về tài chính mới. Nhưng đừng quên rằng khoản thanh toán khoản vay đầu tiên của bạn sắp đến gần và bạn nên bắt đầu sắp xếp tài chính để trang trải chi phí hàng tháng.

Khoản thanh toán hàng tháng của bạn dựa trên số tiền bạn đã vay cộng với lãi suất do bên cho vay tính toán. Ngoài ra, một số khoản vay có tính phí dịch vụ hàng tháng để trang trải chi phí hành chính (những khoản phí này thường gặp nhất đối với các khoản vay thế chấp).

Bạn nên dành ra một vài khoản thanh toán hàng tháng để tránh chậm thanh toán, đặc biệt là nếu bạn muốn xây dựng mối quan hệ tốt với bên cho vay.

5. Giữ tiền mặt trong tay

Sau khi nhận được khoản vay, bạn sẽ muốn sắp xếp tài chính để đảm bảo rằng bạn luôn có tiền mặt trong tay – nghĩa là, số dư cuối tháng dương trong tài khoản ngân hàng doanh nghiệp của bạn. Điều này quan trọng không chỉ để thực hiện các khoản thanh toán khoản vay hàng tháng mà còn trong trường hợp bạn cần tiếp cận nguồn tiền dự trữ.

Ví dụ, một số doanh nghiệp theo mùa và cần tiền mặt để vượt qua mùa thấp điểm. Các doanh nghiệp nhỏ khác có thể chỉ có hai hoặc ba khách hàng và nếu họ mất một khách hàng, khoản thặng dư tiền mặt có thể duy trì hoạt động trong khi có thêm khách hàng mới. Những tình huống bất ngờ có thể xảy ra ngay cả khi có kế hoạch tốt nhất, vì vậy, luôn tốt khi chuẩn bị.

6. Hãy cẩn thận khi trả hết khoản vay sớm

Bạn có thể nghĩ rằng một cách để quản lý các khoản thanh toán hàng tháng của mình là không trả nợ, bằng cách trả hết khoản vay sớm hoặc thanh toán nhiều hơn mức tối thiểu bắt buộc.

Trước khi thực hiện kế hoạch này, trước tiên bạn sẽ muốn đảm bảo rằng bạn sẽ không bị tính phí phạt trả trước, một số bên cho vay tính phí này để đảm bảo rằng họ nhận được toàn bộ số tiền mà họ đã lên kế hoạch khi họ cung cấp cho bạn khoản vay. Phí này thường được gọi là “phí bảo hiểm toàn bộ”.

Tất nhiên, không phải tất cả các bên cho vay đều tính phí phạt trả trước; Accion Opportunity Fund thì không. Trong những trường hợp này, trả hết khoản vay sớm có thể giúp bạn tiết kiệm được rất nhiều tiền lãi hàng tháng. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn có đủ tiền mặt để duy trì số dư ngân hàng dương sau khi trả hết số tiền.

Taca Business Consulting,