Đào tạo inhouse Lập kế hoạch tài chính – Dự phóng tài chính

Taca
In-house
Cập nhật: 9 Tháng Hai, 2022

Đào tạo inhouse Lập kế hoạch tài chính – Dự phòng tài chính

Lập kế hoạch tài chính sơ sài là một trong những nguyên nhân dẫn đến sự thất bại của một doanh nghiệp. Không ít các nhà lãnh đạo chia sẻ với TACA rằng họ cảm thấy không đủ tin tưởng vào dữ liệu mà họ được cung cấp. Nguyên nhân từ đâu?

Quy trình lập kế hoạch tài chính, dự phòng tài chính và khâu phân tích, thu thập dữ liệu thường rời rạc.
Công nghệ áp dụng còn lạc hậu. Bảng tính vẫn là công cụ được nhân viên tài chính sử dụng nhiều nhất dù đã được cung cấp một phần mềm lên kế hoạch tài chính.

Đi sâu hơn vào các vấn đề, TACA nhận thấy nguyên nhân gốc rễ chính nằm ở tình trạng thiếu chuyên môn trong việc lập kế hoạch tài chính của các phòng ban.

Vì thiếu chuyên môn lập kế hoạch tài chính nên quy trình xây dựng kế hoạch còn rối và không có hệ thống.

Vì thiếu chuyên môn lập kế hoạch tài chính nên không có khả năng tiếp thu các công cụ công nghệ phân tích dữ liệu mới.

Chính bởi điều đó, những nhà sáng lập TACA quyết định cung cấp dịch vụ Đào tạo Inhouse Lập kế hoạch tài chính, dự phòng tài chính với lộ trình đào tạo bài bản, kiến thức chi tiết đi từ cơ bản đến nâng cao gắn với tình hình sản xuất kinh doanh tại từng doanh nghiệp.

3 vấn đề phổ biến trong quá trình lập kế hoạch tài chính, dự phóng tài chính

3 vấn đề trong lập kế hoạch tài chính. Nguồn: TACA.

Phụ thuộc quá nhiều vào bảng tính: 60% các doanh nghiệp hiện nay đang sử dụng bảng tính và quy trình thủ công — không phải ERP. Giải thích cho điều này, nhiều giám đốc tài chính chia sẻ rằng họ đã quen với việc sử dụng bảng tính, DÙ CHẬM nhưng họ thấy khó khăn khi đổi sang một hệ thống công nghệ phức tạp hơn.
Quy trình xây dựng kế hoạch tốn nhiều thời gian, không logic: Các công ty đang dành rất nhiều thời gian và công sức vào việc thu thập, tóm tắt, truyền đạt, giải thích và xem xét thông tin để lập kế hoạch tài chính. Một hậu quả đáng tiếc của những chu kỳ lập kế hoạch kéo dài này là ngân sách cuối cùng thường bị thất thoát khi các hoạt động kinh doanh phát triển nhanh chóng. Thông thường, vào thời điểm ngân sách được phê duyệt, chúng đã trở nên cũ.
Dữ liệu không chính xác, còn “nghèo nàn”: Các nhà lãnh đạo doanh nghiệp cần thông tin cập nhật từng phút và các nhóm tài chính luôn chịu áp lực phải cung cấp thông tin chi tiết hữu ích để hỗ trợ việc ra quyết định. Việc thiếu dữ liệu chính xác, theo thời gian thực sẽ hạn chế mức độ chi tiết mà hệ thống lập kế hoạch tài chính của bạn cung cấp.

Chương trình đào tạo Inhouse Lập kế hoạch tài chính – Dự phòng tài chính của TACA có gì đặc biệt?

Trong khóa học, TACA sẽ hướng dẫn các doanh nghiệp:

Đánh giá tình trạng tài chính hiện tại bằng cách tạo báo cáo giá trị ròng và phân tích dòng tiền.
Chuẩn bị tuyên bố tài sản ròng (Net-worth Statement)
Chuẩn bị Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (Cash-Flow Statement)
Đặt các mục tiêu tài chính ngắn hạn, trung hạn và dài hạn.
Sử dụng ngân sách để lập kế hoạch dòng tiền vào và ra trong tương lai của bạn và để đánh giá hiệu quả tài chính bằng cách so sánh số liệu được lập ngân sách với số tiền thực tế.
Tính phương sai
Đặt mục tiêu trưởng thành
Các cấp độ của mục tiêu trưởng thành
Các mục tiêu tiêu dùng hiện tại và tương lai

Tại sao nên tham gia ngay khóa đào tạo Inhouse Lập kế hoạch tài chính, dự phòng tài chính của TACA?

TỪNG TRƯỜNG HỢP THỰC TẾ. TỪNG KHÓ KHĂN THỰC TẾ. TỪNG CÁCH GIẢI THỰC TẾ. TACA sẽ giúp doanh nghiệp của bạn từng bước đến gần với sự chuyên nghiệp, bài bản.

Khoá học lập kế hoạch tài chính của TACA.

Trải nghiệm thực tế: Sẽ thật lý tưởng khi bạn được thực hành ngay trên các con số của doanh nghiệp mình. Từng trường hợp thực tế. Từng khó khăn thực tế. Từng cách giải thực tế. TACA sẽ giúp doanh nghiệp của bạn từng bước đến gần với sự chuyên nghiệp, bài bản.
Hệ thống kiến thức bài bản, logic: Thông qua chương trình đào tạo, TACA sẽ giúp bạn:
HIỂU RÕ những quy định trong quá trình xây dựng kế hoạch tài chính – dự phòng tài chính
NẮM CHẮC các phương pháp, kỹ năng xây dựng kế hoạch
THÀNH THẠO kỹ thuật xử lý những vấn đề phát sinh thực tế trong việc tổng hợp, phân tích và xây dựng kế hoạch
Cung cấp công cụ phù hợp và duy nhất: Khi tham gia chương trình, doanh nghiệp sẽ được cung cấp các mẫu kế hoạch, các phần mềm quản lý dữ liệu, phần mềm lập kế hoạch tài chính phù hợp với đủ tính chuyên nghiệp và tính ứng dụng cao trong nhiều tình huống.
Giảng viên đồng hành trên mọi hành trình: TACA cam kết hỗ trợ học viên trước -trong và sau bán với phương châm ĐỒNG HÀNH cùng doanh nghiệp phát triển bền vững.

Quy trình đào tạo inhouse Lập kế hoạch tài chính, dự phòng tài chính của TACA?

Lập kế hoạch tài chính. Nguồn: TACA.

Bước 1: Tìm ra nhu cầu đào tạo và mục tiêu kinh doanh
Trước khi khai giảng khóa học, TACA sẽ khảo sát, lên kế hoạch xây dựng nội dung bài giảng, tài liệu đính kèm phù hợp với học viên nhằm đáp ứng nhu cầu cấp thiết của doanh nghiệp.
Bước 2: Thiết kế chương trình đào tạo
Sau khi khảo sát và lên kế hoạch cho chương trình đào tạo, TACA và Trainer sẽ cùng nhau thiết kế. Chương trình sẽ được giảng dạy sau khi được sự đồng ý của cả hai bên.
Bước 3: Triển khai chương trình đào tạo
Các dịch vụ khác như phòng học, thiết bị dạy học, tài liệu … TACA sẽ chuẩn bị sao cho phù hợp với tiêu chuẩn và đối tượng tham dự nhằm giúp các khóa học diễn ra suôn sẻ như kế hoạch.
Bước 4: Đánh giá kết quả sau đào tạo
Người học sẽ hoàn thành phiếu đánh giá sau khi kết thúc khóa học. TACA sẽ xem xét, trao đổi và điều chỉnh những vấn đề khách hàng chưa hài lòng trong các chương trình đào tạo tiếp theo.
Bước 5: Hỗ trợ sau đào tạo (nếu doanh nghiệp có nhu cầu)
Sau khi kết thúc khóa đào tạo, nếu doanh nghiệp có nhu cầu đánh giá, TACA & các Giảng viên, chuyên gia sẽ tiến hành kiểm tra, đánh giá ngay khi doanh nghiệp có nhu cầu đánh giá cấp chứng chỉ.

Chi phí cho dịch vụ đào tạo inhouse Lập kế hoạch tài chính, dự phóng tài chính là bao nhiêu?

Chi phí cho dịch vụ đào tạo in-house Lập kế hoạch tài chính, dự phòng tài chính sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố, như: nội dung đào tạo, quy mô đào tạo, thời lượng đào tạo, thiết bị đào tạo, và các yêu cầu khác về đánh giá, thực hành, cấp chứng chỉ, v.v.

Liên hệ Báo giá đào tạo inhouse của TACA

4 ý tưởng để lập kế hoạch tài chính – dự phóng tài chính

1. Đánh giá tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp

Bước này giúp mình không bị sa đà cuốn vào GIẢ ĐỊNH tăng trưởng của sếp, trước khi đi đến mục tiêu cần tăng trưởng 15 hay 20% cho năm tới, thì DN cần đánh giá được thực trạng sức khoẻ tài chính của mình có phù hợp cho chiến lược đó không.

Ví dụ: Năm 2022 bạn bảo sếp hãy chọn chiến lược tấn công giành lấy thị trường, vì tấn công tốt sẽ khiến khả năng tăng trưởng về doanh thu mạnh mẽ hơn. Nhưng để sử dụng được chiến lược này buộc phải đi từ THẾ MẠNH của doanh nghiệp, tức là DN vừa phải có LỜI vừa phải có TIỀN.

-> Nếu bỏ qua động tác này mà đi thẳng tới chiến lược tấn công bằng mọi giá. Khả năng cao sẽ khiến doanh nghiệp không đủ nguồn lực. Hoặc cho DN có tiền nhưng không có khả năng sinh lời MẠNH MẼ mà với lực tấn công nhanh và mạnh như vậy, sẽ khiến DN gặp RỦI RO LỚN trong kinh doanh.

Vì vậy thay vì chúng ta tập trung vào chiến lược tăng trưởng, hãy đi chậm hơn chút để đánh giá lại sức khoẻ tài chính DN mình.

2. Đặt ra mục tiêu tài chính

Khi đánh giá tốt thực trạng tài chính ở bước 1 cộng thêm kế hoạch tăng trưởng bạn sẽ làm rõ được rõ bức tranh về KPI tài chính như: Làm thế nào để tăng doanh thu lên 15% trong khi tỷ trọng giá vốn/doanh thu chỉ tăng trưởng có 4% mà thôi. Để làm được điều đó thì chi phí bán hàng cần tăng không quá bao nhiêu %, chi phí quản lý DN tăng không quá bao nhiêu %, lợi nhuận/doanh thu được bao nhiêu. Đầu tư dài/tài sản, đầu tư ngắn/tài sản là bao nhiêu %, ROE là bao nhiêu %.

Khi có mục tiêu rõ ràng, DN dễ dàng biết bước tiếp theo mình cần làm gì để cho tài sản và nguồn lực của mình hoạt động tạo ra được LỢI NHUẬN tốt nhất.

3. Lên kế hoạch hành động để đạt được mục tiêu tài chính đó

Đây là bước quan trọng nhất, vì từ mục tiêu tài chính mới đưa ra được kế hoạch hành động và cam kết thực hiện tới cùng với nó. Vì nếu lập kế hoạch tài chính mà chỉ dừng ở báo cáo tài chính thôi, chỉ có sếp biết, phòng kế toán biết, nhưng phòng ban còn lại không biết, họ không biết KPI thế nào, hoạt động ra sao. Vì vậy điểm mấu chốt ở bước 3 là mọi người phải lên kế hoạch hành động và thống nhất với nhau.

Ví dụ: Lập dự phóng báo cáo lãi lỗ thì mục tiêu năm nay phải cắt giảm chi phí lãi vay, bởi vì mình vay quá nhiều rồi, vay nhiều như vậy là nguy hiểm, tiếp đến là lãi vay đã ăn mòn lợi nhuận vì vậy hãy cắt giảm chi phí lãi vay.

Vậy cần hành động gì để cắt giảm chi phí lãi vay? Hoặc DN đang có một lượng lớn các khoản phải thu, nợ xấu nhiều. DN cần làm gì để giảm các khoản phải thu xuống.

4. Đánh giá, đo lường lại bảng kế hoạch tài chính so với chiến lược ban đầu của DN

Lập kế hoạch tài chính hay dự phóng đôi khi không chỉ là kỹ thuật excel, link công thức để nó tự nhảy ra số. Quan trọng nhất là hiểu đúng về việc lập kế hoạch tài chính, dự phóng là một kế hoạch hành động, là ĐÁNH GIÁ tình hình tài chính hiện tại, đặt ra những quy chế về tài chính rõ ràng cho các chỉ số tài chính để tương lai khi mình thực hiện, mình có cái so sánh và khi mình thấy mình sài ít nguồn lực hơn thì mình có cơ hội sài nhiều hơn và ngược lại khi mình sài nhiều hơn thì mục tiêu mình đặt ra nó phải nhiều hơn. Nó quay lại cái plan ban đầu để mình điều chỉnh nó lại, để mà đi đúng hướng.

Khi LẬP KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH, DỰ PHÓNG cho nhiều năm mình dễ dàng định giá được giá trị công ty mình là bao nhiêu, nhìn lại những chỉ tiêu và tỷ suất sinh lời/ vốn chủ sở hữu nó có phù hợp với cam kết với chủ đầu tư ban đầu hay không.

Nếu bạn tin rằng đào tạo là một sự tốn kém, đó là bởi vì bạn không biết cái giá phải trả cho sự thiếu kiến thức đắt như thế nào.

Các công ty có được năng suất làm việc cao và lòng trung thành của nhân viên là những công ty đầu tư rất nhiều vào các chương trình đào tạo bài bản và chuyên sâu.

Hãy ngồi lại, nhìn nhận thực tế vấn đề và vui lòng liên hệ với TACA theo Hotline: 0982 518 586 trên Webiste chính thức của TACA.