Đào tạo inhouse Phân tích tài chính doanh nghiệp chuyên sâu theo ngành

Đào tạo inhouse Phân tích tài chính doanh nghiệp chuyên sâu theo ngành

Tài chính “tảng băng chìm” rủi ro tiềm ẩn có thể nhấn chìm một doanh nghiệp

Nếu báo cáo quản trị được ví như xương sống của một doanh nghiệp, thì phân tích tài chính được ví như “dòng máu” nuôi sống doanh nghiệp đó. Vì nếu biết cách sử dụng các tỷ số tài chính bạn sẽ dễ dàng biết được DN mình đang thu về lợi nhuận hay đang âm đến mức báo động, đưa ra các kế hoạch hành động cho hiện tại và tương lai thông các con số tài chính biết nói. Hoặc có thể sử dụng dòng tiền đang có để mở rộng quy mô kinh doanh không? Hay bắt buộc phải thu hẹp?

5 “rắc rối” nếu thiếu sự phân tích tài chính trong doanh nghiệp

Dù phân tích tài chính là một kỹ năng quan trọng, nhưng nhiều doanh nghiệp vẫn chưa chú trọng và xem nhẹ, nên dẫn tới một số hậu quả khôn lường như:

1. Thiếu hụt tiền mặt liên tục – Khi dòng tiền thu vào không đủ và không kịp bù đắp cho dòng tiền “chảy ra”. Lâu dài có thể khiến công ty mất khả năng thanh toán, thậm chí phá sản.
2. Doanh thu sụt giảm trầm trọng – Chất lượng sản phẩm giảm sút, cạnh tranh gay gắt khiến công ty mất thị phần, hoặc đơn giản là phương pháp quản lý kho không còn phù hợp với quy mô DN nữa.
3. Không quản lý được các khoản nợ – Thiếu hệ thống nhắc nợ, kiểm soát tuổi nợ và hạn nợ, dễ dẫn tới nhiều tình trạng ngang trái: nợ phải thu không đòi được, nợ phải trả quá hạn bị tính thêm lãi.
4. Biên lợi nhuận và lợi nhuận kém – Tỷ suất lợi nhuận giảm cho thấy chi phí đang tăng hoặc thu nhập đang giảm, tương đương việc DN không thể tự duy trì các quỹ nội bộ mà buộc phải huy động tiên từ bên ngoài.
5. Các khoản lãi vay cao – Đây là dấu hiệu DN đang ở tình trạng khủng hoảng tài chính. Việc trả lãi có thể gây áp lực lên dòng tiền. Hoặc dấu hiệu bên cho vay (tín dụng, ngân hàng,…) đang nghi ngờ về khả năng tồn tại của doanh nghiệp bạn.

Thực trạng “Phân tích tài chính” tại các doanh nghiệp Việt

1. Thường “dập” khuôn mẫu báo cáo sẵn có trên Internet

Thực tế việc này không hoàn toàn sai, nhưng nó là một trong nguyên nhân khiến cho doanh nghiệp không thể phát triển. Vì không có công thức thành công chung cho doanh nghiệp nào, vậy nên cũng không có khuôn mẫu Phân tích tài chính nào chung cho các vấn đề, giao dịch của doanh nghiệp.

2. Không hiểu rõ tính phản ánh/tính tương tác của ba báo cáo tài chính

Trên thực tế, có rất ít nhà phân tích dành thời gian để theo dõi vốn huy động của một công ty thông qua báo cáo thu nhập và bảng cân đối kế toán. Họ cũng không liên hệ những thay đổi trong bảng cân đối kế toán và báo cáo lưu chuyển tiền tệ để xác định sự mâu thuẫn về số lượng hoặc phân loại. Thay vào đó, họ thường phân tích chúng một cách tách biệt.

3. Phân tích được nhưng không SÂU

Xuất phát từ nguyên nhân công cụ báo cáo không có tính “doanh nghiệp hóa” và nhân sự không nắm được tính liên kết của các báo cáo, do đó các báo cáo được tạo ra chỉ mang tính “TẠM ỔN” chứ không có tính “CHUYÊN NGHIỆP”. Từ đây, một nhân viên hoặc quản lý tài chính không thể đủ tri thức để tham vấn cho lãnh đạo. Và lãnh đạo cũng không đủ dữ liệu để định hướng và đưa ra các quyết định phát triển doanh nghiệp.

Đào tạo Inhouse Phân tích tài chính doanh nghiệp tại TACA giúp bạn:

1. Thấu hiểu doanh nghiệp bằng việc thực hiện phân tích báo cáo tài chính. Biết cách phân tích một doanh nghiệp. Hiểu điều gì thúc đẩy giá trị của công ty.
2. Hiểu được tầm quan trọng của việc xác định thời gian trong việc ghi nhận doanh thu và chi phí
3. Tính toán các tỷ lệ Thanh khoản, Khả năng thanh toán, Khả năng sinh lời và Tăng trưởng để phân tích hiệu quả hoạt động của một công ty
4. Đánh giá xem một dự án có khả thi hay không thông qua kỹ thuật Giá trị hiện tại ròng
5. Thực hiện phân tích ngành
6. Quản lý rủi ro và đưa ra các quyết định đầu tư sáng suốt. Tránh thất bại trong việc lựa chọn cổ phiếu do đầu tư vào những doanh nghiệp bị thổi phồng. Đầu tư an toàn dài hạn từ một doanh nghiệp tốt kinh doanh hiệu quả, lành mạnh về tài chính, có giá trị nội tại cao hơn giá trị thị trường.
7. Đa dạng hoá cổ phiếu của những doanh nghiệp tốt để có một danh mục đầu tư hiệu quả.

Tại sao nên chọn đào tạo Inhouse Phân tích tài chính chuyên sâu tại TACA?

 

Chất lượng kiến thức: Taca đảm bảo bạn sẽ nhận lại kiến thức tương xứng, à không, LỚN HƠN rất nhiều so với những gì bạn bỏ ra. Chúng tôi đi từ cơ bản đến nâng cao, từ cách đọc các con số, làm quen với các khái niệm đến việc phân tích và trải nghiệm từng case hóc búa.

Đội ngũ giảng dạy: Là những bậc thầy về đọc vị các con số thông qua các dữ kiện tài chính và phân tích các con số. Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm thực chiến trong các tập đoàn lớn, doanh nghiệp lớn sẽ mang lại cho bạn những kiến thức giá trị mà bạn không tìm thấy trong bất cứ cuốn sách cũng như nơi nào khác.

Trải nghiệm thực tế: Bạn sẽ không phải ngồi phân tích bất cứ case tài chính “trên trời” nào. Khi tham gia khóa Inhouse Phân tích tài chính doanh nghiệp chuyên sâu, chính bạn sẽ là người đưa TACA đến các “ngõ ngách tài chính” của doanh nghiệp, để thực hành phân tích thực tế.

Hỗ trợ 24/7 trước – trong và sau khóa học: “TACA luôn song hành cùng bạn” – đó là tất cả những gì chúng tôi muốn nói với bạn.

Linh hoạt và đổi mới: Yên tâm! Bạn sẽ không nhàm chán với các hoạt động trong khóa học. TACA sẽ biến các buổi đào tạo nhàm chán với một đống số liệu và chữ thành những buổi học thực tế mang tính chia sẻ, cởi mở bằng cách đổi mới với nhiều hoạt động thú vị.

Nội dung chương trình đào tạo

Đào tạo Inhouse là chương trình thường được thiết kế dựa trên nhu cầu và mong muốn của doanh nghiệp. Hoặc bạn có thể tham khảo khung chương trình đào tạo dưới đây của TACA để có ý tưởng xây dựng được khung đào tạo phù hợp với doanh nghiệp mình.

Phần 1. Đọc hiểu báo cáo tài chính đã được kiểm toán

1.1 Các loại ý kiến kiểm toán

1.1.1 Ý kiến kiểm toán chấp nhận toàn phần
–  Ý kiến kiểm toán chấp nhận toàn phần
–  Ý kiến kiểm toán có đoạn ‘Vấn đề cần nhấn mạnh”
–  Ý kiến kiểm toán có đoạn “Vấn đề khác”
1.1.2. Ý kiến kiểm toán ngoại trừ
1.1.3. Từ chối đưa ra ý kiến kiểm toán
1.1.4. Ý kiến trái ngược

1.2 Hệ thống báo cáo tài chính (BCTC)

1.2.1 Bảng cân đối kế toán
1.2.2 Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
1.2.3 Báo cáo lưu chuyển tiền tệ
1.2.4 Các thuyết minh trong báo cáo tài chính
–  Thuyết minh về “Tóm tắt các chính sách kế toán chủ yếu”
–  Các thuyết minh “nhạy cảm”
–  Các sự kiện phát sinh sau ngày kết thúc niên độ kế toán
–  Thay đổi chính sách kế toán
–  Giao dịch với các bên liên quan
–  Giả định hoạt động liên tục
–  Các khoản nợ tiềm tàng
–  Thuyết minh về công cụ tài chính
–  Các số liệu so sánh: Phân loại/Trình bày lại/Điều chỉnh lại
–  Các khoản mục khác: thường chứa các giao dịch bất thường

1.3 Mối quan hệ giữa các báo cáo trong Hệ thống báo cáo tài chính

–  Mối quan hệ giữa bảng cân đối kế toán và báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh
–  Mối quan hệ giữa báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh và báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Phần 2. Phân tích tài chính tín dụng và dự báo tài chính

1. Phân tích tín dụng

–  Các chỉ số trong bảng cân đối kế toán
–  Các chỉ số trong báo cáo hoạt động kinh doanh
–  Các chỉ số trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ
–  Sự kết hợp các chỉ số
–  Các chỉ số liên quan đến rủi ro tín dụng

2. Phân tích vốn chủ sở hữu

–  Mô hình chiết khấu cổ tức
–  Chỉ số giá trên thu nhập
–  Hệ số P/E định giá chứng khoán
–  Công thức Du pont
–  Định giá qua tái cấu trúc doanh nghiệp

3. Xây dựng dự báo

–  Xây dựng dự báo cáo tài chính cho năm sau
–  Phân tích độ nhạy với dự toán báo cáo tài chính
–  Các dự toán báo cáo tài chính
–  Những báo cáo dự toán cho mục đích thâu tóm

Phần 3. Làm sạch và gột rửa báo cáo tài chính

1. Làm sạch và quản trị lợi nhuận

–  Lợi nhuận thực tế và lợi nhuận kế toán
–  Xác định thu nhập hoạt động

2. Ghi nhận doanh thu và chi phí

–  Các phương pháp ghi nhận doanh thu
–  Điều chỉnh thu nhập
–  Các phương pháp ghi nhận chi phí
–  Kế hoạch trì hoãn lợi nhuận
–  Ghi nhận thu nhập
–  Làm dối các con số mang tính hệ thống

3. Ứng dụng và giới hạn của EBITDA

–  Cách xác định Ebit
–  Cách xác định Ebitda
–  Ebitda ảnh hưởng đến phân tích tín dụng
–  Lạm dụng Ebitda
–  Vốn lưu động trong phân tích sự lưu chuyển của dòng tiền

4. Nghiệp vụ mua bán và sáp nhập

–  Tối đa hóa lợi nhuận sau sáp nhập

5. Gột rửa gian lận phù phép trên BCTC

–  Xác định các mô hình liên kết công ty mẹ con
–  Lợi nhuận nhỏ và chiến lược Big bath
–  Tối đa hóa kỳ vọng tăng trưởng
–  Giám các khoản nợ tiềm tàng

Phần 4. Ứng dụng Phân tích tài chính các nhóm ngành phổ biến trên thị trường chứng khoán

–  Bảo hiểm/Bán lẻ/Viễn thông
–  Ngành điện, ngành thép và dầu khí
–  Bất động sản và xây dựng
–  Dịch vụ tài chính
–  Dược phẩm và y tế
–  Hàng và dịch vụ công nghiệp
–  Hàng cá nhân và gia dụng
–  Thực phẩm và đồ uống
–  Ô tô và phụ tùng

Phần 5. Viết báo cáo phân tích tài chính doanh nghiệp

–  Kết thúc việc phân tích là giai đoạn cuối cùng của quá trình phân tích
–  Tiến hành lập báo cáo phân tích, báo cáo kết quả phân tích tài chính
–  Thuyết trình bảo vệ kết quả

Quy trình đào tạo Inhouse Phân tích tài chính doanh nghiệp chuyên sâu?

B1: Khảo sát, phân tích nhu cầu doanh nghiệp, thống nhất nội dung đào tạo

B2: Thiết kế chương trình đào tạo phù hợp.

B3: Thực hiện đào tạo.

B4: Tập trung giải quyết tận gốc các vấn đề tồn tại, đưa ra chiến lược cụ thể và ứng dụng ngay vào doanh nghiệp ngay trong khóa đào tạo.

B5: Chuyển giao và đánh giá hiệu quả sau đào tạo.

Chi phí cho dịch vụ đào tạo Inhouse Phân tích tài chính doanh nghiệp chuyên sâu?

Chi phí cho dịch vụ đào tạo in-house sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố, như: nội dung đào tạo, quy mô đào tạo, thời lượng đào tạo, thiết bị đào tạo, và các yêu cầu khác về đánh giá, thực hành, cấp chứng chỉ, v.v.

Tập trung đào tạo để đưa doanh nghiệp lên một phiên bản mới gắn liền với sự PHÁT TRIỂN BỀN VỮNG.

Để tạo ra kết quả khác biệt, không còn cách nào khác ngoài đầu tư nghiêm túc và bài bản, vì biết đâu nhân sự của bạn đang tiềm ẩn một CFO tương lai, hoặc một nhà hoạch định chiến lược và quản trị nguồn vốn tài ba. Hãy gián tiếp tăng doanh thu và giá trị của công ty bạn bằng cách gián tiếp đầu tư một đội ngũ nhân sự tài chính vững mạnh.

Các chương trình đào tạo inhouse khác:

1. Đào tạo in-house Quản trị tài chính
2. Đào tạo in-house Lập kế hoạch tài chính
3. Đào tạo in-house Tái cấu trúc doanh nghiệp

Trụ sở chính: Tầng 2 toà A Chelsea Residences, số 48 Trần Kim Xuyến, Q. Cầu Giấy, TP. Hà Nội